Kommentator om påbud til sparekasse: Det er en vigtig advarsel

Foto: Sparekassen Sjælland

Finanstilsynet har givet Sparekassen Sjælland-Fyn en række påbud for ikke at have godt nok styr på, hvem de låner penge ud til.

Sparekassen Sjælland-Fyn har fået seks påbud på hvidvaskområdet.

Det oplyser Finanstilsynet, der sidste år var på inspektion hos sparekassen, som har mere end 160.000 kunder.

Blandt andet har sparekassen fået et påbud om at sikre, at den har godt nok kendskab til samtlige af sine kunder.

Det er relativt alvorligt

Ole Krohn, erhvervskommentator på TV 2

- Det er relativt alvorligt, siger Ole Krohn, der er erhvervskommentator på TV 2.

Risiko for finansiering af terror

Påbuddene handler grundlæggende om, at sparekassen i højere grad skal sikre, at den ikke misbruges til hvidvask og anden finansiel kriminalitet, herunder finansiering af terror.

Tilsynet påbyder desuden, at Sparekassen Sjælland-Fyn får bedre styr på kundernes identitet.

- Når man når et vist niveau, skal man kende alle kunder. Så der skal være nogle standardprocedurer, sige Ole Krohn.

Sparekassen får også et påbud om at revidere sin hvidvaskpolitik, så denne tydeligt indeholder en identifikation og afgrænsning af, hvilke risici sparekassen ønsker at påtage sig på hvidvaskområdet.

- En række af de mellemstore banker har et højt vækstniveau, og alarmsignalet er, at når man er i det niveau, er der en højere risiko for, at man ikke har kendskab til kunder, siger Ole Krohn.

Finanstilsynet taler om mange dårlige kunder

Der er mange banker, der slås med hvidvaskproblemer.

Ole Krohn, erhvervskommentator på TV 2

Ifølge Ole Krohn giver Finanstilsynet indimellem påbud, så der er ikke noget ekstraordinært i sagen som sådan.

- Der er mange banker, der slås med hvidvaskproblemer. Det er et af de områder, der har højest prioritet lige nu, forklarer Ole Krohn. 

Sparekassen Sjælland-Fyn har hovedsæde i Holbæk og slår sig op på at være en lokalbank, som holder fast ved de fysiske filialer, mens andre banker lukker ned. 

Sparekassen har 49 filialer og fire erhvervscentre på Sjælland og Fyn.

Finanstilsynet gav også Sparekassen Sjælland-Fyn tre påbud sidste år. 

Tip os Har du et godt tip?

Hent vores nye TV ØST Play App
Hent vores nye TV ØST Play App
Hent vores nye TV ØST Play App